Tham gia thị trường chứng khoán phái sinh tiềm ẩn nhiều rủi ro, nhất là với nhà đầu tư mới. Dưới đây là ba lưu ý quan trọng giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tận dụng công cụ tài chính này hiệu quả:
1. Hiểu Quy Tắc và Đặc Điểm Của Thị Trường Phái Sinh
Ký quỹ: Giao dịch phái sinh đòi hỏi ký quỹ (đặt cọc) để đảm bảo khả năng thanh toán. Tỷ lệ ký quỹ ban đầu có thể từ 18,48% đến 20% giá trị hợp đồng, tùy theo quy định của công ty chứng khoán. Khi giá trị ký quỹ giảm dưới ngưỡng an toàn, bạn cần bổ sung tiền để tránh bị đóng vị thế.
Bán khống: Khác với cổ phiếu, phái sinh cho phép bán khống, tức là bán khi dự đoán giá giảm và mua lại khi giá xuống thấp hơn. Tuy nhiên, nếu dự đoán sai, bạn sẽ chịu lỗ, vì vậy đây không phải là chiến lược phù hợp cho nhà đầu tư mới ít kinh nghiệm.
2. Quản Lý Cảm Xúc Đầu Tư
Tránh tâm lý FOMO: Phái sinh biến động mạnh khiến nhiều người dễ bị cuốn theo làn sóng thị trường. Để tránh bị lôi kéo bởi FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội), hãy tự trang bị kiến thức phân tích biểu đồ, chỉ báo kỹ thuật để có cái nhìn tổng thể và quyết định sáng suốt.
Luyện tập kỷ luật: Đưa ra kế hoạch trước mỗi giao dịch và giữ vững nguyên tắc giúp bạn tránh đưa ra quyết định bộc phát do cảm xúc nhất thời.
3. Áp Dụng Quy Luật 2%-6%
Giới hạn mức lỗ: Quy luật 2%-6% khuyên nhà đầu tư chỉ nên chấp nhận mức lỗ tối đa 2% trên mỗi vị thế và không vượt quá 6% tổng vốn đầu tư khi thua lỗ liên tiếp.
Dừng lại khi lỗ liên tiếp: Nếu liên tục thua lỗ ba lệnh, hãy ngừng giao dịch để kiểm tra lại chiến lược và xem xét tâm lý đầu tư của mình.
Phái sinh là công cụ tài chính tiềm năng nhưng yêu cầu kiến thức và kỷ luật cao. Đầu tư dài hạn và bảo vệ vốn là ưu tiên hàng đầu để thành công trong lĩnh vực này.